1. 税理士TOP
  2. 税理士相談Q&A
  3. 確定申告
  4. 定年後の医療費控除ならびに扶養控除に関して

定年後の医療費控除ならびに扶養控除に関して

    <前提>
    ・昨年12月に60才の定年退職。
    ・企業年金は400万円以下
    ・投資信託分配金は特定口座なので税金引き落とし済み。株式等の売却はしていない。
    ・その他収入なし
    ・別居の母を扶養に入れている
    ・医療費控除に該当する金額が今年度も発生している
    <質問>
    ・医療費控除の申請はできるのか?
     ◎今のところ入院があったので70万くらいの医療費(民間保険には未加入)
     ◎投資信託等の収入を加算すれば現役時の6割程の収入となる
      (去年は入院費がかさみ250万の医療費だったが2割程の還付金があった)
     ◎満額の還付金を得るために投資信託の分配金額を申請することにより、住民税の負担が増えることはないのか。

    ・申請により扶養者控除は発生するのか?

    還付金があったとしてもそれ以上の税金が発生したのであれば申請しても意味がないと思っております。
    申請のメリット、デメリットにつきましてご教示いただければ幸いに存じます。
    損益分岐点にあたる金額等がございましたら合わせてご教示くださいますようお願いいたします。

    質問への回答を投稿してください

    あと

    タグ指定・タグ変更

    タグのみ変更する場合は変更するタグを選択し、投稿内容は何も書かずに「投稿する」ボタンを押してください。

    freee